Es un sistema desarrollado sobre plataforma Web que permite a los distintos actores relacionados a una aseguradora (Intermediarios, clientes y proveedores) gestionar todas sus transacciones y solicitudes de forma directa y auto-gestionable.

Descargue las especificaciones del sistema en formato PDF

La descripción funcional y alcance de los módulos del Portal de Autogestión se describen a continuación:

Módulo Inicio:

Buzón de mensajes

Buzón de mensajes

Pantalla que muestra mensajes de notificación enviados al usuario. Se muestra aviso de mensajes no leídos en el banner de la aplicación. Se guarda registro de fecha y hora de lectura del mensaje.

Se desarrollará un procedimiento de base de datos el cual podrá ser invocado desde cualquier proceso del sistema central de la aseguradora.

Zona de descargas

Zona de descargas

Pantalla donde se muestran todos los documentos, planillas, contratos y condicionados de texto estático en formato PDF para que pueda ser descargado por el usuario.

Actualización de datos

Actualización de datos

Pantalla que permite al usuario modificar su información personal registrada en el sistema. Ej: dirección, teléfonos, email y ocupación. No se permite la modificación de datos sensibles como número de cédula, fecha nacimiento, etc.

Módulo Cotización:

Automóvil individual

Automóvil individual

  • Solicitud de datos mínimos para tarificar.
  • Selección del plan o producto.
  • Listado de coberturas (prima de la cotización).
  • Selección de coberturas adicionales.
  • Cotización de financiamiento.
  • Modificar / recalcular financiamiento.
  • Información del solicitante.
  • Cuadro resumen de la cotización.
  • Impresión de la cotización.

HCM Individual

HCM Individual

  • Solicitud de datos mínimos para tarificar.
  • Selección del plan o producto.
  • Listado de coberturas (prima de la cotización).
  • Selección de coberturas adicionales.
  • Cotización de financiamiento.
  • Modificar / recalcular financiamiento.
  • Información del solicitante.
  • Cuadro resumen de la cotización.
  • Impresión de la cotización.

Financiamiento

Financiamiento

  • Solicitud de datos mínimos para cotizar.
  • Cotización de financiamiento.
  • Modificar / recalcular financiamiento.
  • Información del solicitante.
  • Cuadro resumen de la cotización.
  • Impresión de la cotización.

Modificación

Modificación

Opción que permite modificar las cotizaciones realizadas por el usuario. Se validan los distintos estados para permitir la modificación.

Módulo Emisión:

Automóvil individual

Automóvil individual

  • Selección de la cotización a transformar en póliza.
  • Búsqueda y selección de inspección de vehículo.
  • Solicitud de datos adicionales para la emisión.
  • Cuadro resumen de los datos de la póliza.
  • Creación y activación de la póliza en el sistema central de la aseguradora.
  • Creación y activación del contrato de financiamiento en el sistema central de la aseguradora.
  • Impresión de cuadro póliza y anexos.
  • Impresión de contrato de financiamiento.

HCM Individual

HCM Individual

  • Selección de la cotización a transformar en póliza.
  • Solicitud de datos adicionales para la emisión.
  • Cuadro resumen de los datos de la póliza.
  • Creación y activación de la póliza en el sistema central de la aseguradora.
  • Creación y activación del contrato de financiamiento en el sistema central de la aseguradora.
  • Impresión de cuadro póliza y anexos.
  • Impresión de contrato de financiamiento.

Financiamiento

Financiamiento

  • Consulta y selección de la póliza a financiar.
  • Solicitud de datos adicionales para la emisión del financiamiento.
  • Registro de datos de domiciliación
  • Cuadro resumen del ctto. de financiamiento.
  • Creación y activación del contrato de financiamiento en el sistema central de la aseguradora.
  • Impresión de contrato de financiamiento.

Módulo Cobranza:

Cobranza vía Notificación de depósito o transferencia

Cobranza vía Notificación de depósito o transferencia

Aplicación que permite al usuario registrar la información de un depósito o transferencia realizada directamente en un banco para el pago de una póliza de seguro o una cuota de financiamiento.

El sistema compara la información ingresada contra el estado de cuenta registrado en el sistema central de la aseguradora y de realizarse la conciliación se procede a registrar el ingreso automáticamente.

Cobranza con Cheque, efectivo, TDC o TDB

Cobranza con Cheque, efectivo, TDC o TDB

Aplicación que permite realizar el ingreso a caja de la aseguradora o la inversora con las formas de pago tradicionales y punto de venta virtual (POS).

Apertura y cierre de caja

Apertura y cierre de caja

Permite registrar la información para la apertura y cierre de caja acompañada de los respectivos procesos y listado de cuadre.

Entrega de cheques

Entrega de cheques

Opción que registra la entrega de un determinado cheque. Se indica fecha y hora.

Módulo Siniestros:

Declaración de Siniestros

Declaración de Siniestros

En esta opción se ingresa toda la información necesaria para proceder a la apertura y notificación de un siniestro.

Adicionalmente se indican los próximos pasos a seguir, requisitos y permite la descarga de planillas o documentación requerida.

Se contemplan la notificación del ramo de Automóvil y HCM tanto para pólizas individuales como colectivas.

Consulta de estado de un Siniestro

Consulta de estado de un Siniestro

Se muestra toda la información asociada al siniestro, el estado actual del mismo y se indican acciones a realizar ej. Solicitud de requisitos adicionales.

Se muestran los documentos asociados al proceso del reclamo como ordenes de reparación (Auto) o cartas avales (HCM).

Consulta de bitácora del siniestro: muestra fechas y estatus de cada paso o etapa en la que se encuentra un siniestro.

Módulo Gestión:

Creación de incidencia

Creación de incidencia

Pantalla que permite al empleado, intermediario o asegurado enviar una nota al responsable de un departamento de la empresa solicitando información sobre un requerimiento o solicitud.

Consulta de incidencia y gestiones

Consulta de incidencia y gestiones

Permite a la persona que creó la incidencia ver el estado actual de la misma y las respuestas o acciones indicadas por el departamento responsable.

Módulo Consultas:

Cartera

Cartera

Listado de todas las pólizas asociadas a un asegurado o intermediario. La búsqueda se filtra por varios criterios.

Se muestra el detalle de la póliza así como sus siniestros y estado del financiamiento.

Siniestros

Siniestros

Listado de todos las siniestros asociados a un asegurado o intermediario. La búsqueda se filtra por varios criterios.

Se muestra el detalle del siniestro así como el estado actual.

Comisiones

Comisiones

Consulta de comisiones pagadas en un periodo, se muestra la información del pago así como los conceptos de cada pago.

Listado que muestra el detalle por recibo de cada pago de comisión.

Agenda

Agenda

Se muestra en un formato tipo agenda toda la información relacionada a un intermediario, los información mostrada es la siguiente:

  • Pólizas emitidas pendientes
  • Pólizas emitidas cobradas
  • Iniciales pendientes
  • Iniciales cobradas
  • Giros pendientes
  • Giros cobrados
  • Renovaciones pendiente
  • Renovaciones cobradas
  • Pólizas sin renovar
  • Siniestros notificados
  • Cheques devueltos
  • Cumpleaños

Lista de talleres

Lista de talleres

Consulta de talleres concertados en la aseguradora.

Cheques devueltos

Cheques devueltos

Se muestra la información de los cheques devueltos de un asegurado o de la cartera asociada a un intermediario.